עם היד על הלב, מה שיחה על כסף עושה לכם? אם ברור לכם שחשוב להשקיע, להבין ולעשות סדר בכל הנושאים שמשפיעים על העתיד הכלכלי, הגעתם למקום הנכון.
אלא אם הגעתם לעמוד הזה בטעות, כאן נלמד איפה הכסף שלכם נמצא, מי מנהל אותו ובאיזה תנאים. כאן, תקבלו ידע וכלים לתכנן את העתיד הכלכלי בלי "הפתעות". אני מבטיחה שזה יהיה במילים פשוטות וברורות. כאן, השליטה חוזרת לידיים שלכם בשביל השקט הנפשי ובשביל שתוכלו להתפנות לדברים שחשובים לכם באמת.
אני כאן כדי לדאוג לעתיד שלכם – בגובה העיניים ובשפה ברורה. יחד נבחן את המצב הקיים, נחשוב קדימה וניצור תוכנית פנסיונית שמותאמת בדיוק לצרכים. המטרה? להבטיח לכם עתיד בטוח שכולו שקט נפשי.
אחד הכלים המשתלמים והרווחיים ביותר – ואם עדיין לא הכרתם, אני כאן כדי לחשוף אתכם ליתרונות שלהן. לאחר שאבין את הצרכים שלכם והמצב הקיים, אבחן את המסלולים הפוטנציאליים, רמת הסיכון ודמי הניהול, ונמצא את הדרך שהכי מתאימה למטרות הפיננסיות.
מכשירי חיסכון להשקעה בשוק ההון, הם פתרונות אידיאליים למי שמחפשים השקעה לטווח בינוני ומעלה. גם למי שמעולם לא השקיעו ו/או לא מבינים בהשקעות. אפשר למשוך את החסכון בכל זמן, ללא קנסות או התחייבויות. המטרה שלי היא לבחור את המסלול והמכשיר שיתאים בדיוק למטרות הפיננסיות שלכם, תוך התחשבות בתכנון עתידי ובמצב הקיים.
מההיכרות והקשר האישי שאני יוצרת עם בתי השקעות, יש ביכולתי להפנות ולהמליץ על ניהול הכסף שלכם על ידי הגוף המתאים ביותר עבורכם. כמובן שבכל שלב אני מלווה אתכם עד לפתיחת התיק בצורה מתאימה.
במקום להפקיד את הכסף בבנק, הלוואות חברתיות מאפשרות ללוות כסף לאנשים פרטיים או עסקים דרך פלטפורמה מאוד חכמה ובתמורה ליהנות מהריבית, ממש כמו שהבנק עושה. התהליך שקוף ומאובטח, והכסף מועבר באופן ישיר, עם סיכון נמוך ובתנאים גמישים. אני כאן כדי להכיר לכם את היתרונות ולבחור את ההשקעה המתאימה ביותר.
הטיסה שתמיד חלמתם עליה מתקרבת! עכשיו זה הזמן לדאוג לביטוח שיכסה אתכם בכל מצב – מטיפולים רפואיים במהלך השהות בחו"ל ועד לכיסוי במקרה של אובדן או גניבה של רכוש וכבודה, כולל תאונות. אני מבינה שכל טיול הוא שונה, ולכן אני כאן כדי להתאים פוליסת ביטוח אישית שמתאימה בדיוק לאופי הטיול, ולפעילויות המתוכננת – כמו ספורט אתגרי או חורף, ועוד.
תוכנית המעניקה למוטבים – בני משפחה או כל אדם אחר – סכום חד פעמי או חודשי במקרה שהמבוטח או המבוטחת נפטרו חלילה במהלך תקופת הביטוח. מטרתו היא לשמור על רמת החיים של בני המשפחה ולהגן עליהם כלכלית גם במצבים לא צפויים.
קופות החולים אמנם מספקות שירותים רפואיים, אך פעמים רבות לא מכסות את כל הצרכים באופן מלא ומקיף. ביטוח הבריאות הפרטי נותן מענה לחוסרים, כמו תרופות שלא נכללות בסל הבריאות. בנוסף, מעניק כיסוי לטיפולים רפואיים מתקדמים, טכנולוגיות חדשניות, ניתוחים ואבחונים, דברים שברוב המקרים מוצעים גם על ידי מערכת הבריאות הציבורית, אך לא תמיד באותה רמת איכות, זמינות ונוחות. היום כל אחד יכול לבחור אילו רכיבים הוא רוצה להוסיף לביטוח בהתאם לרצונות האישיים, לצרכים ולתקציב שלו.
במקרה של נזק או מוות עקב תאונה, הביטוח מספק פיצוי כספי למבוטח או לבני משפחתו. ביחד אנחנו בוחנים את הפוליסה הקיימת ובודקים שהכיסוי וההרחבות מתאימות לצורך האישי.
כיסוי במקרה שבו אדם מאבד לחלוטין או באופן משמעותי את יכולתו לבצע פעולות יומיומיות בעצמו, כמו רחצה, לבישה או ניידות. מטרת הביטוח היא להגן כלכלית על המבוטח ובני משפחתו, ולספק להם מענה לצרכים רפואיים וטיפוליים. ביטוח סיעודי מאפשר ליהנות משירותי סיעוד מותאמים אישית, בין אם מדובר בביתך או במוסד רפואי, ובכך לשמור על איכות חיים גבוהה גם במצבים מאתגרים.
מתכננת פנסיונית, פיננסית וביטוח. בוגרת BA בביטוח ובעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מורשה מטעם רשות שוק ההון.
מזה 15 שנים שאני חיה ונושמת את התחום, מלווה יחידים ומשפחות, שכירים ועצמאיים ומשקפת להם בצורה הברורה ביותר, את עולם הביטוחים, הפנסיה, הפיננסים, ההגדרות והמספרים הרבים שמאחוריהם. עבורי, כל לקוח הוא משפחה וכך אני גם פועלת. בכל פגישת ייעוץ או שיחה טלפונית, אקפיד ליצור וודאות כדי שלא יהיה לכם ספק לגבי הזכויות שלכם. במקצועיות ללא פשרות, המטרה שלי היא שלכם, שקט נפשי.
אני יודעת עד כמה התחום יכול להיות מבלבל, לכן אני מקפידה על דיבור בשפה ברורה, בשקיפות מלאה, כך שתרגישו בנוח לשאול שאלות ולקבל תמיד תשובות של תכלס, ישר ולעניין.
בכל תחום בו אני עוסקת, ברור לי שלכל אדם צרכים ייחודיים משלו. כל תוכנית שאבנה, תהיה מותאמת למצבכם האישי הנוכחי והיעדים העתידיים, תוך התחשבות בסיכונים אפשריים.
ללא הפתעות, ללא סימני שאלה. אני כאן כדי ליצור ביטחון כלכלי לטווח הארוך, כך שלא יהיה לכם ספק שיש מי שדואג לתכנן היטב עבורכם ועבור משפחתכם, למתן מענה לכל צורך פיננסי וביטוחי.
אני מייצגת את המבוטחים והמובטחות שלי מול החברות השונות ומסייעת בהגשת בקשות, תביעות, בקרות ומעקב שנתי. לא משנה מה הצורך, אני אדאג להשיג את מה שמגיע לכם.
במקביל לתחום עיסוקי ועבודתי השוטפת, אני משתייכת לקבוצה גדולה של סוכנים מבית 'תמורה מלאה', המעניקה לי אפשרות לתת ללקוחותיי מעטפת שירותים נוספת הכוללת תחומים כלכליים רבים כמו מיצוי זכויות רפואיות, ביטוחים מתחום הרכוש והאחריות המקצועית, עורכי דין, השקעות אלטרנטיביות ועוד.
המטרה שלי היא ללמוד אתכם עוד לפני שאנחנו בכלל נפגשים. לעבור על הנתונים שלכם, לבחון מה יש לכם בחברות הביטוח ובתי ההשקעות, ובאילו תנאים אתם מבוטחים. כדי לעשות זאת, אבקש לשלוח לי צילום תעודת זהות וחתימה על הרשאה חד פעמית. הכל, כדי שאגיע הכי מוכנה שאפשר לפגישה שלנו.
למרחק אין משמעות מבחינתי! גם אם אתם גרים במושב אי שם בקצה הארץ, בזכות נפלאות הזום נוכל להיפגש לקפה גם מרחוק, כדי לעבור יחד על המצב הקיים (סטטוס משפחתי, בריאות, כספים, חובות ו\או התחייבויות עתידיות, צרכים ואפילו חלומות), להבין טוב יותר את הפוליסות והמוצרים שברשותכם, ולבנות בשיתוף פעולה את כל המוצרים המדויקים לכם, בהתאם למחקר שביצעתי קודם לכן.
כמובן שאנחנו לא נפרדים! גם לאחר הכנת הטפסים ואישור המעטפת שיצרנו, אני ממשיכה לעקוב כדי לוודא שאכן ניתן מענה לכל הבקשות. ובתום הפגישה הראשונה, אני הופכת לשותפה מלאה שתלווה אתכם לפחות עד הפרישה.
אם הגעתם לכאן, כנראה שהחלטתם שהגיע הזמן להתחיל להבין בכסף שלכם ולתכנן אותו כמו שצריך. קבלו ספוילר קטן: הפעם, אתם הולכים להבין בדיוק מה מגיע לכם, מה ההבדל בין הפוליסות השונות ומה הכי, אבל הכי מומלץ לכם. המטרה שלי היא להנגיש את התחום, להסביר כל שלב ולספק פתרונות פשוטים ומדויקים.
הגיע הזמן להפוך את החשש והבלבול לביטחון כלכלי ופיננסי!
מזמינה אתכם לעשות סדר ולקבל שקט נפשי
© 2025 כל הזכויות שמורות רוני שחק סוכנות לביטוח ופיננסים | הצהרת נגישות
